KYC

KYC là viết tắt của “Know Your Customer”, dịch sang tiếng Việt là “Hiểu rõ khách hàng của bạn”. Đây là một quy trình bắt buộc mà các ngân hàng, tổ chức tài chính và sàn giao dịch tiền điện tử sử dụng để xác minh danh tính của khách hàng trước khi cho phép họ mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch. Nói đơn giản, KYC giống như một “cuộc kiểm tra giấy tờ” để đảm bảo rằng bạn là người thật, không phải tài khoản giả mạo, giúp ngăn chặn các hoạt động gian lận như rửa tiền hay tài trợ khủng bố.

Quy trình KYC thường bao gồm việc cung cấp thông tin cá nhân như họ tên, ngày sinh, địa chỉ cư trú, và các giấy tờ chứng minh như chứng minh nhân dân, hộ chiếu hoặc hóa đơn điện nước. Các tổ chức sẽ kiểm tra thông tin này qua cơ sở dữ liệu đáng tin cậy để xác nhận tính chính xác. Trong thời đại số, eKYC (KYC điện tử) đang phổ biến, sử dụng công nghệ như nhận diện khuôn mặt hoặc quét mã QR để làm nhanh hơn, tiện lợi hơn mà không cần đến trực tiếp.

KYC không chỉ bảo vệ tổ chức tài chính mà còn giúp khách hàng an toàn hơn bằng cách giảm rủi ro giao dịch với những người xấu. Trong lĩnh vực tiền mã hóa như Bitcoin, nhiều sàn giao dịch yêu cầu KYC để tuân thủ pháp luật, dù một số người dùng thích các nền tảng không KYC để bảo vệ quyền riêng tư. Dù hơi rườm rà, đây là bước quan trọng để xây dựng lòng tin và sự minh bạch trong thế giới tài chính hiện đại.